Cel

Celem udostępnienie funkcji automatycznego połączenia z bankiem jest przyspieszenie i optymalizacja pracy związanej z rozliczaniami transakcji bankowych.

Jak to działa?

W poniższej instrukcji pokażę Ci jak krok po kroku ustawić połączenie SaldeoSMART z bankiem.

Więcej o firmie Unifiedpost Group w artykule Łączenie transakcji z bankami a bezpieczeństwo Unifiedpost

Połączenie z bankiem możliwe jest tylko dla rachunków w PLN.

Krok 1 - Uprawnienia

Konto z system bankowym może połączyć:

- użytkownik biura z prawem do wyciągów bankowych

- użytkownik firmy/klienta biura z prawem do wyciągów bankowych

Prawo do wyciągów nadaje administrator konta SaldeoSMART.

Jeżeli w menu bocznym widzisz wyciągi - oznacza to, że masz do nich dostęp:

Jeśli chcesz zintegrować z bankiem rachunek, którego nie ma w SaldeoSMART:

- jako administrator firmy możesz, samodzielnie dodać rachunek w konfiguracji konta,
- poprosić biuro rachunkowe o uzupełnienie numeru rachunku na stronie edycji firmy w sekcji "Rachunki bankowe".

Dodatkowo możliwy jest dostęp do rachunku bankowego dla wybranych osób. Więcej informacji dostępne w artykule: Jak ograniczyć dostęp do rachunku bankowego tylko dla wybranych osób?

Krok 2 - Ustawienie integracji z bankami

Zaloguj się na swoje konto w SaldeoSMART, a następnie w konfiguracji wybierz Ustawienia integracji z bankami:

Zostaniesz przeniesiony na listę, na której będą widoczne aktywne rachunki bankowe, które znajdują się na koncie firmy zgodnie z posiadanymi uprawnieniami.

Z tego poziomu będziesz mógł dodać lub odświeżyć połączenie z bankiem.

W kolumnie prezentujemy dane użytkownika, który dokonał połączenia: imię i nazwisko, a jak jest nie uzupełnione to jego login.

Połączenie z bankiem możliwe jest tylko dla rachunków w PLN.

UWAGA: konta typu VAT, konto karty kredytowej, konto lokaty mogą nie być obsługiwane przez PSD2 ponieważ nie są traktowane przez banki jako konta aktywne.

Lista banków udostępniających taką możliwość dostępna w artykule Lista banków umożliwiających automatyczne połączenie z SaldeoSMART

W kolumnie Połączenie z bankiem dostępna jest ikona ➕. Po kliknięciu zostaniesz przekierowany na stronę partnera Unifiedpost Payments S.A w celu uzyskania zgód na:

✅ pobieranie informacji o transakcjach z bankowości elektronicznej Twojego banku

✅ przekazywanie informacji o transakcjach SaldeoSMART

Adres strony na którą zostaniesz przekierowany w celu uzyskania zgód: https://openbanking.pay-nxt.com/

*Gdyby po kliknięciu dodaj nic się nie działo, zweryfikuj czy zezwoliłeś przeglądarce internetowej na wyskakiwanie okien:

Przykład użyty w instrukcji dotyczy Alior Banku.

Wybierz dla jakiego typu konta potwierdzasz zgodę:

Następuje przekierowanie na stronę logowania Twojego banku.

Po zalogowaniu na stronie banku pojawia się informacja o zakresie usług jakie ma obejmować udzielona zgoda, którą należy zatwierdzić:

Wracamy do SaldeoSMART.

W kolumnie połączenie z bankiem status oznacza uruchomienie automatycznego pobierania listy transakcji z Twojego banku.

Pozostałe statusy:

- brak uruchomionego połączenia z bankiem z możliwością dodania

- zbliża się termin do kiedy ważna jest zgoda na połączenie z bankiem - istnieje możliwość odnowienia na miesiąc wcześniej przed upływem terminu. Zgoda ważna jest 180 dni od momentu ustawienia połączenia z bankiem. Gdyby jednak istniała potrzeba odnowienia zgody wcześniej niż miesiąc przed końcem, to istnieje taka możliwość na koncie Unifiedpost.

Krok 3 - Pobieranie transakcji - lista transakcji

➡️Codziennie rano między godziną 7:00 a 9:00 nastąpi automatyczna weryfikacja rachunku i pobranie nowych transakcji na listę transakcji w SaldeoSMART.

➡️Jeżeli nie chcesz czekać - masz również możliwość ręcznego pobrania transakcji bezpośrednio z banku przez (przycisk dostępny tylko, jeżeli mamy aktywną integrację z bankiem)

➡️ Za jednym razem można pobrać transakcje za okres nie dłuższy niż 90 dni

Jeżeli będziesz miał połączenie dla więcej niż jednego rachunku, wybierz właściwy rachunek z listy:

W centrum powiadomień (dzwonek) - dostaniesz powiadomienie o pobranych transakcjach:

Klikając na informację z powiadomienia zostaniesz przeniesiony na listę transakcji, gdzie będziesz mógł skorzystać z automatycznego połączenia transakcji z dokumentami i/lub fakturami: