Cel:

Celem udostępnienie funkcji automatycznego połączenia z bankiem jest przyspieszenie i optymalizacja pracy związanej z rozliczaniami transakcji bankowych. 

Jak to działa?

W poniższej instrukcji pokażę Ci jak krok po kroku ustawić połączenie SaldeoSMART z bankiem.

Więcej o firmie Unifiedpost Group przeczytasz w artykule Łączenie transakcji z bankami a bezpieczeństwo Unifiedpost

Połączenie z bankiem możliwe jest dla rachunków w PLN i walutowych.

Krok 1 - Uprawnienia

Konto z system bankowym może połączyć:

- użytkownik biura z prawem do wyciągów bankowych

- użytkownik firmy/klienta biura z prawem do wyciągów bankowych oraz z dostępem do limitu kredytów i prawem do odczytywania dokumentów i transakcji bankowych

Prawo do wyciągów nadaje administrator konta SaldeoSMART.

Jeżeli w menu bocznym widzisz wyciągi - oznacza to, że masz do nich dostęp:

Jeśli chcesz zintegrować z bankiem rachunek, którego nie ma w SaldeoSMART:

-  jako administrator firmy możesz, samodzielnie dodać rachunek w konfiguracji konta,
- poprosić biuro rachunkowe o uzupełnienie numeru rachunku na stronie edycji firmy w sekcji "Rachunki bankowe". 

Dodatkowo możliwy jest dostęp do rachunku bankowego dla wybranych osób. Więcej informacji dostępne w artykule: Jak ograniczyć dostęp do rachunku bankowego tylko dla wybranych osób?

Więcej na temat uprawnień przeczytasz w artykule: Uprawnienia do modułów klienta biura rachunkowego

Krok 2 - Ustawienie integracji z bankami

Zaloguj się na swoje konto w SaldeoSMART, a następnie w konfiguracji wybierz Ustawienia integracji z bankami:

Zostaniesz przeniesiony na listę, na której będą widoczne aktywne rachunki bankowe, które znajdują się na koncie firmy zgodnie z posiadanymi uprawnieniami.

Z tego poziomu będziesz mógł dodać lub odświeżyć połączenie z bankiem.

W kolumnie użytkownik prezentujemy dane użytkownika, który dokonał połączenia: imię i nazwisko, a jak jest nie uzupełnione to jego login.

Połączenie z bankiem możliwe jest dla rachunków złotówkowych i walutowych polskich banków. 

UWAGA: konta typu VAT, konto karty kredytowej, konto lokaty mogą nie być obsługiwane przez PSD2 ponieważ nie są traktowane przez banki jako konta aktywne.

Lista banków udostępniających taką możliwość dostępna w artykule Lista banków umożliwiających automatyczne połączenie z SaldeoSMART

🔹W kolumnie Połączenie z bankiem dostępna jest ikona ➕. Po kliknięciu w nią wyświetli się krótka instrukcja w postaci modalu, opisująca w 4 krokach czynności, które należy wykonać, by połączyć rachunek bankowy z SaldeoSMART.

Wybierając przycisk Połącz rachunek z SaldeoSMART zostaniesz przekierowany na stronę partnera Unifiedpost Payments S.A w celu uzyskania zgód na:

✅ pobieranie informacji o transakcjach z bankowości elektronicznej Twojego banku

✅ przekazywanie informacji o transakcjach SaldeoSMART

Adres strony na którą zostaniesz przekierowany w celu uzyskania zgód: https://openbanking.pay-nxt.com/ 

*Gdyby po kliknięciu dodaj nic się nie działo, zweryfikuj czy zezwoliłeś przeglądarce internetowej na wyskakiwanie okien:

Uwaga: Przykład użyty w instrukcji dotyczy Alior Banku.

Wybierz dla jakiego typu konta potwierdzasz zgodę: 

Następuje przekierowanie na stronę logowania Twojego banku.

Po zalogowaniu na stronie banku pojawia się informacja o zakresie usług jakie ma obejmować udzielona zgoda, którą należy zatwierdzić.

Wracamy do SaldeoSMART.

🔹W kolumnie Status połączenia z bankiem oznacza uruchomienie automatycznego pobierania listy transakcji z Twojego banku.

Pozostałe statusy:

- brak uruchomionego połączenia z bankiem z możliwością dodania,

-     zbliża się termin do kiedy ważna jest zgoda na połączenie z bankiem - istnieje możliwość odnowienia na miesiąc wcześniej przed upływem terminu. Zgoda ważna jest 180 dni od momentu ustawienia połączenia z bankiem.

W przypadku konieczności odnowienia połączenia z bankiem, należy odnowienie wykonać w SaldeoSMART, a nie w portalu Unifiedpost. Jeżeli odnowienie zostanie wykonane tylko w portalu Unifiedpost, transakcje nie będą przesyłane do SaldeoSMART.

🔹W kolumnie Ostatnie pobranie transakcji wyświetla się data ostatniego pobrania transakcji z banku przez Unifiedpost.

Uwaga! W przypadku niezgodności waluty rachunku wraz z numerem rachunku bankowego, nie dojdzie do integracji z bankiem i status połączenia będzie nieaktywny:

Krok 3 - Pobieranie transakcji - lista transakcji

➡️ SaldeoSMART regularnie, w ciągu dnia, aktualizuje informacje o transakcjach, które UniefiedPost otrzymuje z banku

➡️Możesz również ręcznie pobrać transakcje klikając Pobierz transakcje z banku

 (przycisk dostępny tylko, jeżeli mamy aktywną integrację z bankiem)

➡️ Transakcje można pobrać za okres nie dłuższy niż 90 dni. Nie gwarantujemy możliwości pobrania powyżej 90 dni bo jest to zależne tylko i wyłącznie od banku. 

Jeżeli będziesz miał połączenie dla więcej niż jednego rachunku, wybierz właściwy rachunek z listy:

W centrum powiadomień (dzwonek) - dostaniesz powiadomienie o pobranych transakcjach:

 Klikając na informację z powiadomienia zostaniesz przeniesiony na listę transakcji, gdzie będziesz mógł skorzystać z automatycznego połączenia transakcji z dokumentami i/lub fakturami:

Krok 4 - Saldo rachunku

Oprócz informacji o transakcjach, pobrane zostanie również saldo rachunku:

Więcej informacji na temat salda bankowego znajdziesz w artykule: Salda bankowe - prezentacja stanów kont bankowych

O funkcji łączenia transakcji bankowych z fakturami i/lub dokumentami możesz przeczytać w poniższych artykułach:

Łączenie transakcji bankowych z dokumentami i fakturami - instrukcja dla klienta biura

Łączenie transakcji bankowych z dokumentami i fakturami - instrukcja dla biur rachunkowych

Ankieta 

Korzystałeś już z nowej funkcji?

Powiedz nam, czy spełniła Twoje oczekiwania. Wypełnij ankietę, która zajmie Ci 2 minuty:

Ankieta - Ocena automatyzacji rozrachunków i połączenia z rachunkiem bankowym

Artykuły powiązane:

Lista banków umożliwiających automatyczne połączenie z SaldeoSMART

Odwołanie zgody na automatyczne pobieranie transakcji z banku

Łączenie transakcji z bankami a bezpieczeństwo Unifiedpost