📋 W tym artykule:
Cel funkcji automatycznej integracji z bankami
Celem udostępnienia funkcji automatycznego połączenia z bankiem jest przyspieszenie i optymalizacja pracy związanej z rozliczaniem transakcji bankowych.
ℹ️ Podstawa prawna: dostęp do historii rachunku wymaga zgody na udostępnienie danych, zgodnie z dyrektywą PSD2 dotyczącą otwartej bankowości.
⚠️ Ograniczenie: automatyczne połączenie z bankiem jest możliwe wyłącznie dla rachunków w PLN i walutowych, prowadzonych w polskich bankach.
Kto może skonfigurować integrację z rachunkiem bankowym?
Konto bankowe wprowadzone w SaldeoSMART z systemem bankowym może połączyć:
- ✔️ użytkownik biura z prawem do wyciągów bankowych
- ✔️ użytkownik firmy/klienta biura z prawem do wyciągów bankowych oraz z dostępem do limitu kredytów i prawem do odczytywania dokumentów i transakcji bankowych
Kto nadaje uprawnienia do modułu wyciągów bankowych?
Prawo do modułu wyciągów nadaje administrator konta SaldeoSMART.
Jeżeli w menu bocznym widzisz zakładkę "Wyciągi", oznacza to, że masz do nich dostęp:
Rachunek nie jest jeszcze wprowadzony w SaldeoSMART? Oto co zrobić
- jako administrator firmy możesz samodzielnie dodać rachunek: Ustawienia → Konta
- możesz poprosić biuro rachunkowe o uzupełnienie numeru rachunku: Firmy → Lista firm → Detale firmy → Rachunki bankowe
Dodatkowo możliwy jest dostęp do rachunku bankowego dla wybranych użytkowników, zobacz artykuł: Jak ograniczyć dostęp do rachunku bankowego tylko dla wybranych osób? Więcej o uprawnieniach: Uprawnienia do modułów klienta biura rachunkowego
Ustawienie automatycznej integracji z bankiem (krok po kroku)
Przejdź do ustawień integracji
Zaloguj się na swoje konto w SaldeoSMART, a następnie w zakładce Konfiguracja wybierz "Ustawienia integracji z bankami".
Zobacz listę rachunków
Zostaniesz przeniesiony na listę aktywnych rachunków bankowych na koncie firmy, zgodnie z Twoimi uprawnieniami. Z tego poziomu dodasz lub odświeżysz połączenie z bankiem.
💡 W kolumnie Użytkownik widać, kto dokonał połączenia z bankiem (imię i nazwisko lub login).
Kliknij ikonę ➕
W kolumnie Połączenie z bankiem kliknij ➕. Pojawi się modal z krótką instrukcją, opisującą w 4 krokach, jak połączyć rachunek bankowy z SaldeoSMART.
Potwierdź zgody u partnera
Kliknij Połącz rachunek z SaldeoSMART, zostaniesz przekierowany na stronę partnera, by potwierdzić zgody na:
- ✅ pobieranie informacji o transakcjach z bankowości elektronicznej Twojego banku
- ✅ przekazywanie informacji o transakcjach do SaldeoSMART
Adres strony: https://openbanking.pay-nxt.com/
⚠️ Nic się nie dzieje po kliknięciu "Dodaj"? Sprawdź, czy zezwoliłeś przeglądarce na wyskakujące okna.
Dodaj zgodę u integratora (Banqup S.A.)
Zostaniesz przekierowany na stronę integratora Banqup S.A., by dodać nową zgodę na integrację rachunku bankowego.
💡 Przykład w zrzutach ekranu dotyczy Alior Banku, u Ciebie ekrany mogą się różnić wizualnie.
Wybierz typ konta
Np. Firmowe / Korporacyjne, zależnie od rodzaju Twojego rachunku.
Zaloguj się do swojego banku i zatwierdź zgodę
Po zalogowaniu zobaczysz zakres usług objętych zgodą, zatwierdź ją.
Gotowe, wracasz do SaldeoSMART
Sprawdź status połączenia
W kolumnie Status zobaczysz Aktywne, co oznacza uruchomienie automatycznego pobierania transakcji z Twojego banku.
Pozostałe statusy połączenia
🚫 Ważne: odnowienie zgody wykonaj w SaldeoSMART, a nie w portalu partnera. Odnowienie wyłącznie w portalu partnera spowoduje, że transakcje nie będą przesyłane do SaldeoSMART.
W kolumnie Ostatnie pobranie transakcji wyświetla się data ostatniego pobrania transakcji z banku przez Banqup (dawniej Unifedpost).
Dlaczego nie można skonfigurować automatycznej integracji z bankiem?
- Konta pomocnicze (VAT, karta kredytowa, lokata) mogą nie być obsługiwane przez PSD2, banki nie zawsze traktują je jako konta aktywne.
- Połączenie działa tylko dla rachunków złotówkowych i walutowych, prowadzonych w polskich bankach.
- Sprawdź, czy Twój bank jest na liście: Lista banków umożliwiających automatyczne połączenie z SaldeoSMART
- Banki spółdzielcze nie są obsługiwane.
- Niezgodność waluty rachunku z numerem rachunku bankowego uniemożliwi integrację, status będzie wtedy nieaktywny:
Jak działa automatyczne pobieranie transakcji
Transakcje są pobierane od dnia ustawienia integracji z bankiem. Starsze transakcje trzeba pobrać ręcznie przyciskiem "Pobierz transakcje z banku".
- SaldeoSMART regularnie aktualizuje transakcje otrzymywane od partnera Banqup
- pobierane są transakcje do dnia wczorajszego włącznie, nie z dnia bieżącego
- pobieranie odbywa się między 5:00 a 9:00 co godzinę, a potem jeszcze 3 razy do 15:00
- można też pobrać ręcznie, klikając Pobierz transakcje z banku
- maksymalny okres ręcznego pobrania to 90 dni (zależnie od banku, bez gwarancji)
(przycisk dostępny tylko przy aktywnej integracji z bankiem)
Przy kilku połączonych rachunkach wybierz właściwy z listy:
W centrum powiadomień (dzwonek) dostaniesz informację o pobranych transakcjach:
Kliknięcie powiadomienia przenosi Cię na listę transakcji, gdzie połączysz je automatycznie z dokumentami i/lub fakturami:
Saldo rachunku
Oprócz transakcji pobierane jest również saldo rachunku:
Więcej informacji: Salda bankowe, prezentacja stanów kont bankowych
Pytania i odpowiedzi
Czy automatyczna integracja obsługuje również rachunki pomocnicze?
Rachunki pomocnicze (VAT, karta kredytowa, lokata) mogą nie być obsługiwane przez integrację PSD2, ponieważ banki mogą nie traktować ich jako aktywnych rachunków płatniczych.
Nie widzę w Saldeo transakcji, mimo że bank ją potwierdza. Dlaczego?
Sprawdź, czy w okresie transakcji zgoda na dostęp do rachunku była aktywna. Jeśli zgoda wygasła i odnowiono ją później, pobieranie rusza od dnia odnowienia, system nie pobiera wstecznie transakcji z okresu nieaktywnej zgody. Taką transakcję pobierz ręcznie z listy transakcji rachunku.
Łączenie transakcji z dokumentami
O funkcji łączenia transakcji bankowych z fakturami i/lub dokumentami przeczytasz w artykułach:
- Łączenie transakcji bankowych z dokumentami i fakturami, instrukcja dla klienta biura
- Łączenie transakcji bankowych z dokumentami i fakturami, instrukcja dla biur rachunkowych
📚 Artykuły powiązane
Komentarze
Komentarze: 5
Czy są prowadzone prace aby móc połączać rachunki w innych walutach niż PLN? Kiedy?
@Filip Effenberg | Best-IT Dziękujemy za zainteresowanie! Będziemy informować o wszelkich zmianach oraz naszych działaniach dotyczących wdrożenia funkcjonalności.
Zachęcam do śledzenia poniższego artykułu, aby być na bieżąco z informacjami:
@Filip Effenberg | Best-IT Informuję, że połączenie z bankiem możliwe jest już dla rachunków walutowych (polskich banków).
Czy integracja umożliwia eksport płatności z saldeo bezpośrednio do banku, do dalszej autoryzacji? Zamiast importowanie na bazie plików XLS? Jeśli tak to prośba o jakieś dodatkowe informacje jak to działa / link.
Niestety nie, na dziś. Integracja jest 1 kierunkowa, ale są techniczne możliwości które mogły by w przyszłości integracje 2 kierunkową czyli też import dyspozycji bankowych do banku.
Komentarze do artykułu są zablokowane.