Cel funkcji Automatycznej integracji z bankami
Celem udostępnienie funkcji automatycznego połączenia z bankiem jest przyspieszenie i optymalizacja pracy związanej z rozliczaniami transakcji bankowych.
Jak to działa?
W poniższej instrukcji pokażę Ci jak krok po kroku ustawić połączenie SaldeoSMART z bankiem.
Dostęp do historii rachunku będzie wymagał zgody na udostępnienie danych zgodnie z zapisami dyrektywy PSD2 dotyczącej otwartej bankowości.
Automatyczne połączenie z bankiem możliwe jest dla rachunków w PLN i walutowych - polskich banków.
Kto może skonfigurować integrację z rachunkiem bankowym?
Konto bankowe wporwadzone w SaldeoSMART z systemem bankowym może połączyć:
- użytkownik biura z prawem do wyciągów bankowych
- użytkownik firmy/klienta biura z prawem do wyciągów bankowych oraz z dostępem do limitu kredytów i prawem do odczytywania dokumentów i transakcji bankowych
Kto nadaje uprawnienia do modułu wyciągów bankowych w SaldeoSMART?
Prawo do modułu wyciągów nadaje administrator konta SaldeoSMART.
Jeżeli w menu bocznym widzisz zakładkę wyciągi - oznacza to, że masz do nich dostęp:
Jeśli chcesz zintegrować z bankiem rachunek, który nie został wprowadzony w SaldeoSMART:
- jako administrator firmy możesz, samodzielnie dodać rachunek w konfiguracji konta, zakładka Ustawienia -> Konta
- poprosić biuro rachunkowe o uzupełnienie numeru rachunku na stronie edycji firmy w sekcji "Rachunki bankowe". Zakładka Firmy -> Lista firm -> Detale firmy
Dodatkowo możliwy jest dostęp do rachunku bankowego dla wybranych użytkowników. Więcej informacji dostępne w artykule: Jak ograniczyć dostęp do rachunku bankowego tylko dla wybranych osób?
Więcej na temat uprawnień przeczytasz w artykule: Uprawnienia do modułów klienta biura rachunkowego
Ustawienie automatycznej integracji z bankiem w SaldeoSMART (krok po kroku)
🔹Zaloguj się na swoje konto w SaldeoSMART, a następnie w zakładce Konfiguracja wybierz "Ustawienia integracji z bankami"
🔹Zostaniesz przeniesiony na listę, na której będą widoczne aktywne rachunki bankowe, które znajdują się na koncie firmy zgodnie z posiadanymi uprawnieniami.
Z tego poziomu będziesz mógł dodać lub odświeżyć połączenie z bankiem.
🔹Na liście ustawień integracji z bankami w kolumnie o nazwie "Użytkownik" prezentujemy dane użytkownika, który dokonał połączenia z bankiem: imię i nazwisko, a jak jest nie uzupełnione to jego login.
🔹W kolumnie Połączenie z bankiem dostępna jest ikona ➕. Po kliknięciu w nią wyświetli się krótka instrukcja w postaci modalu, opisująca w 4 krokach czynności, które należy wykonać, by połączyć rachunek bankowy z SaldeoSMART (poniżej zrzut ekranu)
🔹Wybierając przycisk Połącz rachunek z SaldeoSMART zostaniesz przekierowany na stronę partnera w celu uzyskania zgód na:
✅ pobieranie informacji o transakcjach z bankowości elektronicznej Twojego banku
✅ przekazywanie informacji o transakcjach SaldeoSMART
Adres strony na którą zostaniesz przekierowany w celu uzyskania zgód: https://openbanking.pay-nxt.com/
Gdyby po kliknięciu dodaj nic się nie działo, zweryfikuj czy zezwoliłeś przeglądarce internetowej na wyskakiwanie okien:
🔹 Po kliknięciu w przycisk Połącz rachunek z SaldeoSMART zostaniesz przekierowany na stronę integratora Banqup S.A. celem dodania nowej zgody an integrację rachunku bankowego ( zrzut ekranu niżej)
Uwaga: Przykład użyty w instrukcji dotyczy Alior Banku.
🔹Wybierz dla jakiego typu konta potwierdzasz zgodę. Pole Typ Konta -> np. Firmowe / Korporacyjne
🔹Następuje przekierowanie na stronę logowania Twojego banku.
Po zalogowaniu na stronie banku pojawia się informacja o zakresie usług jakie ma obejmować udzielona zgoda, którą należy zatwierdzić.
🔹Wracamy do SaldeoSMART.
🔹W kolumnie Status połączenia z bankiem zobaczymy status "Aktywne" oznacza uruchomienie automatycznego pobierania listy transakcji z Twojego banku.
Pozostałe statusy:
- brak uruchomionego połączenia z bankiem z możliwością dodania,
- zbliża się termin do kiedy ważna jest zgoda na połączenie z bankiem - istnieje możliwość odnowienia na miesiąc wcześniej przed upływem terminu. Zgoda ważna jest 180 dni od momentu ustawienia połączenia z bankiem.
W przypadku konieczności odnowienia połączenia z bankiem, należy odnowienie wykonać w SaldeoSMART, a nie w portalu partnera. Jeżeli odnowienie zostanie wykonane tylko w portalu partnera, transakcje nie będą przesyłane do SaldeoSMART.
🔹W kolumnie Ostatnie pobranie transakcji wyświetla się data ostatniego pobrania transakcji z banku przez Banqup (dawniej Unifedpost).
Dlaczego nie można skonfigurować automatycznej integracji z bankiem?
Konta pomocnicze typu VAT, konto karty kredytowej, konto lokaty mogą nie być obsługiwane przez PSD2 ponieważ nie są traktowane przez banki jako konta aktywne.
Połączenie z bankiem możliwe jest dla rachunków złotówkowych i walutowych polskich banków.
Sprawdź czy twój bank znajduje się na liście udostępniających taką możliwość . Artykuł z listą banków: Lista banków umożliwiających automatyczne połączenie z SaldeoSMART
Nie obsługujemy automatyczną integrację dla banków spółdzielczych.
W przypadku niezgodności waluty rachunku wraz z numerem rachunku bankowego, nie dojdzie do integracji z bankiem i status połączenia będzie nieaktywny:
Pobieranie transakcji z banku na listę transakcji w SaldeoSMART - zasada działania automatu
Transakcje są pobierane od dnia ustawienia integracji z bankiem. Jeśli użytkownik chce pobrać transakcje sprzed ustawienia połączenia, musi zrobić to ręcznie, korzystając z funkcji "pobierz transakcje z banku".
➡️ SaldeoSMART regularnie, w ciągu dnia, aktualizuje informacje o transakcjach, które partner - Banqup (dawniej Unifedpost) otrzymuje z banku
➡️ Pobieramy transakcje bankowe do dnia wczorajszego włącznie. Nie pobieramy z dnia bieżącego.
➡️ Transakcje są pobierane między 5:00 a 9:00 co godzinę, potem jeszcze 3 razy do godziny 15:00.
➡️Możesz również ręcznie pobrać transakcje klikając Pobierz transakcje z banku
(przycisk dostępny tylko, jeżeli mamy aktywną integrację z bankiem)
➡️ Transakcje można pobrać za okres nie dłuższy niż 90 dni. Nie gwarantujemy możliwości pobrania powyżej 90 dni bo jest to zależne tylko i wyłącznie od banku.
Jeżeli będziesz miał połączenie dla więcej niż jednego rachunku, wybierz właściwy rachunek z listy:
W centrum powiadomień (dzwonek) - dostaniesz powiadomienie o pobranych transakcjach:
Klikając na informację z powiadomienia zostaniesz przeniesiony na listę transakcji, gdzie będziesz mógł skorzystać z automatycznego połączenia transakcji z dokumentami i/lub fakturami:
Saldo rachunku
Oprócz informacji o transakcjach, pobrane zostanie również saldo rachunku:
Więcej informacji na temat salda bankowego znajdziesz w artykule: Salda bankowe - prezentacja stanów kont bankowych
Pytania i Odpowiedzi
Czy automatyczna integracja z rachunkami bankowymi obsługuje również rachunki pomocnicze?
Rachunki pomocnicze, takie jak konto VAT, konto karty kredytowej czy konto lokaty, mogą nie być obsługiwane przez integrację PSD2. Wynika to z tego, że banki mogą nie traktować ich jako aktywnych rachunków płatniczych.
Łączenie transakcji z dokumentami
O funkcji łączenia transakcji bankowych z fakturami i/lub dokumentami możesz przeczytać w poniższych artykułach:
Łączenie transakcji bankowych z dokumentami i fakturami - instrukcja dla klienta biura
Łączenie transakcji bankowych z dokumentami i fakturami - instrukcja dla biur rachunkowych
_________________________
Ankieta
Korzystałeś już z nowej funkcji?
Powiedz nam, czy spełniła Twoje oczekiwania. Wypełnij ankietę, która zajmie Ci 2 minuty:
Ankieta - Ocena automatyzacji rozrachunków i połączenia z rachunkiem bankowym
Artykuły powiązane:
Lista banków umożliwiających automatyczne połączenie z SaldeoSMART
Odwołanie zgody na automatyczne pobieranie transakcji z banku
Komentarze
Komentarze: 5
Czy są prowadzone prace aby móc połączać rachunki w innych walutach niż PLN? Kiedy?
@Filip Effenberg | Best-IT Dziękujemy za zainteresowanie! Będziemy informować o wszelkich zmianach oraz naszych działaniach dotyczących wdrożenia funkcjonalności.
Zachęcam do śledzenia poniższego artykułu, aby być na bieżąco z informacjami:
@Filip Effenberg | Best-IT Informuję, że połączenie z bankiem możliwe jest już dla rachunków walutowych (polskich banków).
Czy integracja umożliwia eksport płatności z saldeo bezpośrednio do banku, do dalszej autoryzacji? Zamiast importowanie na bazie plików XLS? Jeśli tak to prośba o jakieś dodatkowe informacje jak to działa / link.
Niestety nie, na dziś. Integracja jest 1 kierunkowa, ale są techniczne możliwości które mogły by w przyszłości integracje 2 kierunkową czyli też import dyspozycji bankowych do banku.
Komentarze do artykułu są zablokowane.