Udostępnienie kredytów klientowi biura rachunkowego

Na co firma może wykorzystać kredyty?

Czy wiesz, że jako Biuro Rachunkowe masz możliwość udostępnienia firmie puli (limitu) kredytów, które firma może wykorzystać na:

• Odczytywanie (OCR) dokumentów - 1 kredyt = 1 strona dokumentu
• Automatycznego połączenia z rachunkiem bankowym - 10 kredytów = 1 rachunek (pobieranych co miesiąc)
• Pobieranie transakcji z banku - 1 kredyt = 3 transakcje
• Odczyt transakcji z wyciągu bankowego PDF - 1 kredyt = 3 transakcje 
• *Uzupełnij z AI (od 1 czerwca 2026 korzystanie z funkcji „Uzupełnij z AI” dla faktur z KSeF będzie rozliczane w ramach kredytów dostępnych w pakiecie) automatycznie nadawanie typów i parametrów dla faktur pobranych z KSef - 1 kredyt = 1 faktura 👉 Uzupełnij z AI

Jak to zrobić?

Udostępnienie kredytów klientowi z puli biura

Zaloguj się do SaldeoSMART jako biuro (na konto administrtora biura), następnie na edycji firmy (Zakładka: Firmy -> Lista firm -> Detale firmy) której chcesz udostępnić kredyty przejdź do sekcji Konfiguracja - Limity i kredyty , a następnie w sekcji Limit miesięczny kredytów do wykorzystania wpisz liczbę kredytów, z której będzie mogła korzystać firma, którą obsługujesz. Jeżeli zaznaczysz haftkę nielimitowane - firma zyska nielimitowany dostęp do Twoich kredytów.

Odczyt realizowany przez firmę jest pobierany z puli kredytów konta biura, czyli przydzielenie firmie limitu wyższego niż aktualnie posiadana pula kredytów spowoduje blokadę odczytu po wyczerpaniu kredytów konta biura.

Dodatkowo należy pamiętać, że sam limit to nie wszystko. 

Aby firma mogła korzystać z puli kredytów, należy w Konfiguracja - Uruchomione moduły włączyć firmie prawo do odczytu dokumentów i transakcji bankowych:

Prawo odczytu dokumentów może włączyć administrator konta po stronie biura rachunkowego oraz użytkownik biura z prawem do danej firmy.

Aby firma mogła w pełni korzystać z kredytów powinna posiadać uprawnienia do:

• Archiwum Dokumentów,
• Wyciągów bankowych wraz z rozliczaniem transakcji,
• Ustawiony token KSeF.

Włączenie opcji Odczytywanie Dokumentów, czyli korzystania z puli kredytów oznacza, że dostęp do tej funkcji ma wyłącznie administrator konta po stronie firmy i to on decyduje o włączeniu funkcji pozostałym użytkownikom firmy. Zużycie kredytów przez Firmę i jej Użytkowników jest uwzględnione w statystykach zużycia kredytów.

Samodzielny zakup kredytów przez klienta w ramach SMARTduet

Jeżeli jako biuro dołączyłeś do SMARTduet, Twój klient może skorzystać z funkcjonalności jakie oferuje SMARTduet.

Dzięki SMARTduet, Twój klient zyska możliwość samodzielnego nabywania kredytów w prosty sposób,      a dodatkowo zyska dostęp do funkcji:

• odczytywania dokumentów i wyciągów bankowych
• integracji z bankami
• pobierania transakcji i sald bankowych
• automatycznych rozliczeń
• fakturowania (jeżeli wcześniej nie korzystał)

Limit czy SMARTduet - co wybrać?

Dzięki SMARTduet nie będziesz musiał dzielić puli kredytów biura pomiędzy klientów i pamiętać o ewentualnym zarządzaniu udostępnionym limitem kredytów. 

Zarówno w przypadku SMARTduet jak i udostępnionego limitu, biuro rachunkowe w chwili otrzymania dokumentu w systemie, pracuje już z gotowymi danymi. To samo dotyczy odczytanych wyciągów, czy też transakcji pobranych wprost z rachunku bankowego. 

Powyższe korzyści wpływają na oszczędność czasu na czynności, które zamiast biura może wykonywać firma. 

Warto pamiętać, że jeśli klient korzysta ze SMARTduet i samodzielnie kupuje kredyty, to automatycznie nie korzysta z puli kredytów udostępnionej przez biuro rachunkowe. Nie ma możliwości przełączania się między źródłami, z których pochodzą kredyty na odczyt dokumentów.