Za co pobierane są kredyty?

Kredyty są jednostką rozliczeniową w systemie SaldeoSMART, dostępną w ramach wybranej wysokości pakietu.

Liczbę pobieranych kredytów za poszczególne działania przedstawia poniższy schemat:

🟩 Jak działa pobieranie kredytów:

• Odczyt danych z dokumentów - 1 kredyt za każdą stronę odczytywanego dokumentu. Jeżeli faktura ma więcej niż jedną stronę, kredyty zostaną pobrane za każdą stronę odczytywanego dokumentu.
• Odczyt transakcji z wyciągu bankowego - 1 kredyt za 3 transakcje. Kredyty pobierane są za zużycie przy pierwszej z trzech odczytanej transakcji, dlatego zanim nie zostanie odczytana trzecia transakcja nowy kredyt nie będzie pobrany.
• Pobieranie transakcji z banku - 1 kredyt za 3 transakcje. Kredyty pobierane są za zużycie przy pierwszej z trzech pobranej transakcji, dlatego zanim nie zostanie pobrana trzecia transakcja nowy kredyt nie zostanie pobrany.
• Pobieranie faktur z KSeF - 1 kredyt za jedną fakturę pobraną z KSeF niezależnie od jej wielkości.
• Połączenie z bankiem - 10 kredytów za każde aktywne połączenie z bankiem, czyli 1 aktywny rachunek. 

🟩 Dodatkowe informacje dotyczące wykorzystania puli kredytów w SaldeoSMART:

✔️ Po odczytaniu dokumentu przez aplikację. Jeśli do aplikacji dokumenty dodaje klient biura             rachunkowego kredyty pobierane są w momencie, gdy księgowy użyje opcji Odczytaj.

✔️ Jeśli dokumenty skanuje księgowy, kredyty są pobierane w momencie, gdy dokumenty trafiają do     bufora. "Paczka" dokumentów jest wstępnie rozpoznawana - technicznie związane jest to z tym, że już   wtedy podpowiadany jest kontrahent oraz miesiąc, z którego pochodzą dokumenty. Tak więc używanie   funkcji bufora jest tożsame z automatycznym odczytem.

✔️ W przypadku odczytu dokumentów przez klienta, który ma nadane prawo do odczytu, kredyty     pobierane są z puli dostępnych kredytów przyznanych przez biuro dla klienta.

Szczegóły dostępne są w artykule: Cennik integracji z bankiem

Klienci, którzy przeszli na nowy cennik, a mieli wcześniej nagromadzone kredyty mają dwa portfele:

Jeden portfel to kredyty do wykorzystania z poprzedniej umowy, natomiast drugi portfel to kredyty z obecnej umowy, co stanowi sumę kredytów z poprzedniej umowy oraz bieżące doładowania.

Przy przejściu, kredyty które klient ma skumulowane przechodzą i pozostają do wykorzystania bezterminowo. W pierwszej kolejności będą pobierane kredyty z bieżących doładowań, a dopiero po ewentualnym wykorzystaniu kredytów, będą pobierane z poprzedniej umowy. 

Historia doładowań widoczna jest w Konfiguracja -> Kredyty (na dole strony):