Co to jest FAKTORING? Kto go realizuje?

FAKTORING - Faktoring wierzytelnościowy (bo tak brzmi pełna jego nazwa) jest usługą, która umożliwia sprzedaż faktur w zamian za gotówkę.

Z faktoringu korzystają ci przedsiębiorcy, którzy nie uzyskali jak dotąd pieniędzy z tytułu wystawionych faktur. Najczęściej wynika to z długiego terminu spłaty (wynoszącego np. 60 dni).

W sytuacji, w której środki firmy są w ten sposób „zamrożone” (przedsiębiorca oczekuje na spłatę kilku należności jednocześnie), a zachodzi potrzeba ich użycia (konieczność spłaty własnych zobowiązań, nadarzająca się okazja do inwestycji – powodów może być wiele), wstrzymane środki najłatwiej odzyskać decydując się na faktoring.

Zainteresowany przedsiębiorca zwraca się w tym celu do firmy faktoringowej oferującego podobną usługę. Instytucja udzielająca faktoringu nazywana jest faktorem.

Faktor wykupuje od faktoranta (przedsiębiorcy korzystającego z faktoringu) jego należności i wypłaca gotówkę – zazwyczaj w ciągu kilku godzin. Spłaty natomiast oczekuje od kontrahenta w terminie wymagalności faktury.

Zalety faktoringu:

• możliwość uzyskania natychmiastowego dostępu do zamrożonych środków;
• poprawa płynności finansowej firmy oraz stabilizacja przychodów;
• dostęp do usług administrowania wierzytelnościami;
• brak obciążenia bilansu firmy (w odróżnieniu od kredytowania);
• faktoring nie obniża zdolności kredytowej;
• brak konieczności zabezpieczania wierzytelności.

Kto realizuje usługę faktoringu? 

Usługa faktoringu jest realizowana przez PragmaGo SA, która to firma jest większościowym właścicielem Brutto sp. z o.o. (operatora serwisu brutto.pl) 

Czy korzystanie z faktoringu wiąże się z jakimiś dodatkowymi kosztami? 

Nie, klient ponosi tylko koszty finansowania konkretnej faktury, jeśli zdecyduje się na jej finansowanie. Samo złożenie i rozpatrzenie wniosku jest bezpłatne.

Czy wypłacana jest cała wartość faktury czy jakiś %? 

Wypłacana jest kwota faktury brutto pomniejszona o prowizję za finansowanie. Dokładną wysokość prowizji i kwoty wypłaty klient poznaje po złożeniu wniosku o finansowanie faktury. Wysokość prowizji zależy od oceny zdolności finansowej klienta i waha się pomiędzy 1,9 a 3,3% miesięcznie. Po sfinansowaniu faktury, klient otrzymuje dokument kosztowy za usługę finansowania w oparciu o który może wrzucić koszty faktoringu w koszty uzyskania przychodu swojej firmy.

Do kogo klient powinien zgłaszać ewentualne reklamacje i jakie to mogą być rodzaje reklamacji?

Reklamacje można zgłaszać na brutto@brutto.pl. Dotychczas nie mieliśmy reklamacji, a jedynie zapytania klientów o to:

- kiedy otrzymają przelew środków (odp: w ciągu 2h od akceptacji umowy finansowania);

- dlaczego jeszcze nie otrzymali przelewu (odp: przeważanie moment wypłaty jest opóźniony przez brak akceptacji cesji faktury przez kontrahenta, stąd ważne, aby klient podał poprawne dane - mail i telefon - do kontrahenta, który może potwierdzić cesję faktury).

Więcej pytań i odpowiedzi można znaleźć tutaj: https://www.brutto.pl/pomoc/

Kto może skorzystać z FAKTORINGU w SaldeoSMART?

W tym momencie opcja dostępna jest jedynie dla Administratora Klienta Biura Rachunkowego.

Czy wymagane są specjalne uprawnienia?

Użytkownik musi posiadać konto administratora SaldeoSMART. Innym użytkownikom na tą chwilę nie można nadać uprawnień do faktoringu.

Jakie warunki muszą być spełnione, aby faktura podlegała faktoringowi?

• faktura jest wystawiona na odbiorcę z polskim NIPem
• faktura w PLN o kwocie brutto (do zapłaty) wyższej bądź równiej 500 PLN
• faktura jest w pełni nieopłacona tj. nie zawiera żadnych płatności częściowych
• faktura nie posiada wystawionej korekty
• termin płatności faktury wynosi minimum 8 dni od momentu generowania linka (np. termin płatności 10 dni, to przycisk będzie widoczny tylko przez 2 dni, później znika) - maksymalny termin płatności 120 dni)
• w ustawieniach konta wymagane jest aby był podany numer telefonu oraz poprawny NIP
• w ustawieniach konta w sekcji ustawienia użytkownika ważne jest aby podany był adres e-mail